Come Investire in Criptovaluta: le 5 Regole d’Oro

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In questo articolo voglio condividere con te i miei consigli su un tema molto caldo: come investire in criptovaluta in maniera consapevole.

Ad oggi, il mercato delle criptovalute sta assumendo sempre maggiori dimensioni e il numero di persone che si interessano a questo asset digitale cresce continuamente.

Nei prossimi paragrafi darò risposta alle seguenti domande:

  • Come funzionano le criptovalute
  • Il principale fattore di cui preoccuparsi quando si investe
  • Come investire in criptovaluta tramite 5 regole da seguire diligentemente
  • Quale trucco utilizzano gli accademici per investire in criptovalute
  • Come guadagnare se il prezzo delle criptovalute scende
  • Quale piattaforma è la migliore per fare trading sulle criptovalute

CRIPTOVALUTE: COME FUNZIONANO?

Il modo più immediato per capire come funzionano le criptovalute è paragonarle alle monete nazionali, ovvero gli euro, i dollari o le sterline.

Infatti, proprio come quest’ultime, le criptomonete possono essere utilizzate per fare acquisti online o portare avanti diversi tipi di investimenti, in maniera simile a come avviene con il Forex, le materie prime e le azioni. Tuttavia, esistono delle differenze che rendono le cryptomonete un’invenzione incredibile, con straordinarie potenzialità per il futuro!

Ecco a te un elenco delle 7 caratteristiche che rendono le criptovalute il migliore investimento degli ultimi anni:

LE CRIPTOVALUTE SONO MONETE DIGITALI

Questo vuol dire che non esistono banconote e che tutte le transazioni vengono fatte esclusivamente online.

come investire in criptovaluta

 

LE TRANSIZIONI SONO ANONIME

Con le criptovalute sei libero di spendere i tuoi soldi nella maniera che preferisci, senza che tutti lo sappiano.

Ogni persona ha a disposizione uno o più codici, formati da numeri e lettere, che identificano il proprio portafoglio virtuale. Quando si effettueranno le transazioni di denaro, nel registro compariranno solo questi codici.

IL SISTEMA È DECENTRALIZZATO

Non esistono banche.

Questa caratteristica è stata fondamentale per la nascita e lo sviluppo delle criptovalute, ma cosa vuol dire?

Le monete tradizionali sono erogate dalle banche centrali, ad esempio l’euro è amministrato dalla Banca Centrale Europea, la BCE, che ha il pieno controllo sulle politiche monetarie. Nel mondo delle criptovalute non esistono banche, con tutti i benefici che ne conseguono.

SEI TU LA TUA BANCA

Hai la possibilità di amministrare in totale autonomia i tuoi risparmi e nessuno te li potrà mai sottrarre. Come? Puoi depositare i soldi in un portafoglio virtuale, chiamato wallet.

In realtà, più che un portafoglio, è una vera e propria cassaforte impenetrabile! L’unico modo per accedervi è tramite una chiave, che è composta da un codice di numeri e lettere, di cui tu sei l’unico possessore.

Se qualcuno provasse a farne un “duplicato”, sfruttando la potenza di tutti i super-computer del mondo, impiegherebbe 200 milioni di anni! Diciamoci la verità, nessuno ha tutta questa pazienza!

come investire in criptovaluta banca

NON CONOSCONO CONFINI

Le criptovalute valgono in tutto il mondo.

Mentre le monete tradizionali sono usate solo nei paesi che le adottano (i dollari negli Stati Uniti, le sterline in Inghilterra e gli euro nell’unione europea), le criptovalute sono scambiabili ovunque.

VELOCITÀ DELLE TRANSIZIONI

Ogni transazione impiega mediamente 10 minuti per essere effettuata. Se confronti questi tempi con quelli necessari per fare un bonifico la rapidità risulta ancora più evidente.

MASSIMA SICUREZZA

È impossibile falsificare le criptovalute.

Ho già parlato al punto 4 di quanto siano al sicuro le cripto che possiedi quando sono depositate nel portafoglio virtuale, ossia il wallet, ma le criptovalute sono affidabili anche per altri motivi! Infatti, è impossibile falsificarle: nessuno potrà mai rifilarti monete false.

Infine, non è possibile falsificare le transazioni: ricevere i soldi è un processo chiaro e irreversibile!

COME INVESTIRE IN CRIPTOVALUTE: OCCHIO ALLA VOLATILITÀ!

Il mercato è caratterizzato da una forte volatilità giornaliera, ovvero il prezzo delle criptovalute può oscillare fortemente durante brevi periodi di tempo: in poche ore la quotazione potrebbe salire e scendere anche del 10%.

La forte volatilità è dovuta al fatto che, essendo un mercato in via di sviluppo, non è ancora chiaro quale possa essere il valore di ancoraggio di questi nuovi asset digitali.

La teoria economica su cui si basa la maggior parte della modellistica finanziaria impone l’assunto che il prezzo di un asset corrisponda al valore attuale dei suoi futuri cash flow.

Nel caso delle criptovalute, tale valutazione risulta difficilmente applicabile e, pertanto, non vi è una oscillazione intorno ad un punto di equilibrio come avviene per altri asset, ma il prezzo di scambio può salire o scendere sensibilmente anche per un lungo periodo di tempo.

A causa di ciò, se stai cercando un investimento a basso rischio sconsiglio vivamente di prendere in considerazione le cripto e ti rimando dunque ad articoli di colleghi che hanno trattato securites meno rischiose.

Qualora, invece, tu sia in cerca di un investimento aggressivo, con tutti i benefici e i rischi che ne derivano, ti descriverò quali strategie adottare per investire in criptovaluta, nonchè le variabili cruciali da tenere in mente.

LE 5 REGOLE D’ORO PER INVESTIRE IN CRIPTOVALUTA

Ecco quali sono le 5 regole d’oro per gli investimenti vincenti nel mondo delle criptovalute:

1° REGOLA

Le cripto, diversamente dalle altre valute, non sono legate alle politiche monetarie delle banche centrali: il loro prezzo non ha una relazione diretta con le notizie e gli eventi di natura monetaria. Quindi, non perdere tempo attendendo notizie della BCE e della FED.

Tieni sotto controllo soprattutto le news relative alle normative internazionali su questo mercato. Nel momento in cui vengono emanate autorizzazioni o limitazioni, queste impatteranno fortemente sul prezzo degli asset digitali. Ad esempio, nel gennaio del 2018, quando il governo cinese e quello coreano chiusero alcune piattaforme di Exchange, il Bitcoin perse il 10%.

2° REGOLA

Affidarsi a indicatori di analisi tecnica. Come detto precedentemente, il mercato delle criptovalute è condizionato da forte instabilità e gli investitori si affidano a strumenti meno razionali rispetto a quelli utilizzati per altri asset.

Identificare supporti, resistenze e il trend di ogni criptovaluta di interesse sarà sicuramente importante per rendere i tuoi investimenti profittevoli nel breve periodo.

Diversamente da altri mercati, dove i grandi investitori hanno strumenti e modelli all’avanguardia, con le cripto l’analisi tecnica è senza dubbio la valutazione più comunemente utilizzata.

3° REGOLA

Interpretare i moods di mercato e cavalcarli. In un momento in cui il mercato nutre estrema fiducia nei confronti di una criptovaluta, ovvero quando la maggioranza degli investitori sarà convinta circa un rialzo di prezzo, la quotazione continuerà a salire e tu potrai guadagnare se riuscirai a comprendere ed anticipare l’umore generale.

Più avanti nell’articolo troverai un metodo che utilizziamo io ed altri accademici per stimare l’evoluzione degli umori nel mercato delle criptovalute.

4° REGOLA

Diversifica il tuo portafoglio. Il mio consiglio principale è quello di non investire tutti i tuoi risparmi in un’unica moneta, ma di creare un portafoglio con più criptovalute così da ridurre il rischio totale delle posizioni.

Se hai delle conoscenze elementari di statistica potresti cercare di calcolare la correlazione tra le criptovalute che preferisci e selezionare poi quelle che hanno un coefficiente di correlazione quanto più distante da 1, meglio ancora se negativo.

Cercherò di spiegare anche a chi non ha alcuna conoscenza statistica questo concetto.

Due monete digitali sono correlate quando l’andamento del loro prezzo si comporta in modo simile: qualora il prezzo di una criptovaluta salga o scenda, la quotazione della correlata tenderà a comportarsi nello stesso modo.

Supponendo che per un certo lasso di tempo una cripto in portafoglio diventi estremamente popolare e il suo prezzo aumenti, riuscirai a guadagnare anche nel caso in cui le altre monete digitali performino mediocremente. Invece, se la valuta attraversa un periodo negativo, coprirai le perdite con l’andamento delle restanti.

Questa strategia viene applicata da tutti i grandi investitori per assumere rischi minori.

5° REGOLA

Non conviene andare contro il trend. Se il prezzo di una criptovaluta sta calando, non comprarla fino a quando il valore non riprende quota (il cosiddetto “rimbalzo”).

COME INVESTONO IN CRIPTOVALUTA GLI ACCADEMICI

Molti investitori professionali hanno evidenziato una forte correlazione tra il prezzo delle criptovalute e i loro trend su Google, così da creare modelli predittivi che sfruttano questi due indicatori.

Google Trends è un utile strumento gratuito che permette di conoscere, per una determinata parola, il numero di ricerche effettuate sul motore di ricerca. Generalmente, quando una persona vuole investire su un qualunque asset inizia con il fare delle ricerche tramite l’apposita tab di Google.

Grazie a questo strumento potrai capire quali sono le idee degli investitori e, dunque, verso quale direzione sta andando il prezzo di una valuta.

Un’idea, ad esempio, sarebbe digitare “Bitcoin” per confrontare l’andamento del prezzo e quello del grafico mostrato, in modo tale da determinare se acquistare o vendere la suddetta valuta.

Noterai che si muovono in maniera molto simile: utilizzando questo strumento, e aiutandoti con gli indicatori di analisi tecnica, puoi prevedere anche tu qual è il momento adeguato per comprare/vendere.

COME INVESTIRE IN CRIPTOVALUTA SE IL PREZZO SCENDE?

Se, in seguito alle tue ricerche, ritieni che una criptovaluta si deprezzerà, puoi scommettere a ribasso comprando CFD.

Usufruendo di questo strumento, è possibile guadagnare sia se il prezzo della cripto sale sia se scende, purché si individui il trend giusto.

Ecco un esempio che descrive le potenzialità di tale prodotto: se sei convinto che nel prossimo mese la quotazione di Etherium cali, può vendere (andare short) un CFD.

Assumiamo che, al momento della vendita, il prezzo di Etherium sia di 190$ e che dopo appena un mese il valore diminuisca fino a 150$. La posizione è liquidabile in profitto e, così facendo, è stato possibile scommettere contro la cripto e guadagnare durante un mercato ribassista.

Attenzione al funzionamento dei CFD, dal momento che utilizzano la leva finanziaria. Pertanto, suggerisco caldamente la lettura del nostro articolo dedicato.

LISTA CRIPTOVALUTE MIGLIORI

Per avere un’idea di quale criptovaluta comprare è necessario prevedere le monete digitali che si apprezzeranno in un’ottica di lungo periodo.

Ciò equivale a valutare quali potrebbero essere le tecnologie e le idee su cui gli investitori di oggi e domani riporranno maggiore fiducia.

Un’ottima strategia è inserire nel proprio portafoglio criptovalute emergenti come la “nuova Bitcoin” o la “nuova Etherium”, ovvero cercare, tra le criptovalute che vengono scambiate a prezzi bassi, quelle dotate di una tecnologia o una logica di fondo in grado di attirare l’attenzione dei grandi investitori in futuro.

Ti semplifico il lavoro riportando un elenco delle criptovalute più importanti.

Bitcoin (BTC): la prima e la più famosa delle criptovalute, creata da un programmatore ignoto sotto lo pseudonimo di Satoshi Nakamoto durante la crisi finanziaria del 2008.

etoro ethEthereum (ETH): una moneta di seconda generazione, creata dal giovanissimo genio russo Vitalik Buterin, che nasce con alcune migliorie rispetto a Bitcoin, in primo luogo la velocità. Secondo diversi analisti, in futuro Ethereum supererà Bitcoin!

etoro xrpRipple (XRP): la critpovaluta supportata da banche ed enti centrali, tra i quali UniCredit, UBS e Santander. Il suo scopo è infatti quello di facilitare l’utilizzo dei servizi finanziari, abbattendone il costo e la tempistica.

bitcoin cashBitcoin Cash (BCH): una criptovaluta nata dalla costola di bitcoin per perseguire obiettivi diversi. In gergo, questo evento è detto “fork”. Fate dunque attenzione, non sono la stessa cosa ma due criptovalute distinte e separate.

litecoin cashLitecoin (LTC): è una delle primissime criptovalute ed è stata la prima vera alternativa a Bitcoin. Creata nel 2011 da un ingegnere di Google, risulta essere piuttosto simile a Bitcoin con, tuttavia, alcune differenze da un punto di vista tecnico.

neoNeo (NEO): la criptovaluta cinese. Non pensare male, non è il classico falso made in China! La Cina ha forse l’economia più forte al mondo e, se volenterosi, sanno fare il loro lavoro. Neo è basata sulla tecnologia di Ethereum ed è destinata a dominare il mercato asiatico.

dashDash (DASH): questa criptovaluta è stata creata nel 2014 modificando l’algoritmo di Bitcoin, con lo scopo di fornire la massima segretezza e anonimato a qualsiasi transazione.

TetherTether (USDT): è una criptovaluta molto particolare. Differisce dalle altre per il fatto di essere ancorata al valore del dollaro. L’idea dei fondatori è avere un token digitale scambiato come segue: 1 dollaro per 1 Tether. Data la sua logica di fondo, è la criptovaluta più stabile e meno rischiosa. Cionondimeno, essendo una criptovaluta, si serve della tecnlogia della blockchain e le transazioni non hanno commissioni.

binance coinBinance Coin (BNB): è la criptovaluta dell’omonimo exchange. Binance è l’exchange più grande al mondo per le valute digitali e, pertanto, ha suscitato forte interesse. Il possesso ed il pagamento attraverso BNB consentono di beneficiare di alcuni sconti sulle commissioni di trading.

eosEOS (EOS): sviluppata da Block One nel settembre del 2017. Ultimamente, è una delle criptovalute che sta riscontrando maggior successo. Le sue caratteristiche principali sono: scalabilità, flessibilità e usabilità.

DOVE INVESTIRE IN CRIPTOVALUTE

Ora che sai come investire, non resta che capire quali siano le piattaforme per criptovalute più convenienti.

A mio avviso, la piattaforma migliore in assoluto per investire in criptovalute è quella di eToro, ossia uno dei più famosi ed importanti broker online al mondo.

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eToro è perfetto per chi si affaccia al mondo del trading grazie ad una grafica intuitiva ed alla sua estrema semplicità di utilizzo, ma è ancora più indicato per chi vuole investire in criptovalute.

Infatti, tra i broker più affidabili sul mercato, eToro mette a disposizione il maggior numero di cripto su cui fare trading online.

etoro criptovalute

Inoltre, è l’unico che permette di scegliere se investire sulle criptovalute in due modi diversi:

  • Usando i CFD e sfruttando la leva finanziare per fare trading
  • Acquistando le criptovalute senza utilizzare i CFD

Oltre ciò, soltanto eToro offre in maniera seria il Social Trading: è difatti possibile seguire gli investitori più esperti e copiare i loro investimenti automaticamente.

Dunque, chiunque può iniziare ad investire: è sufficiente scegliere, tra i trader esperti, quelli che preferisci e duplicare le loro strategie.

Nella sezione CopyTrader del broker troverai tutti i trader dai quali copiare gli investimenti. Come noterai, ce ne sono diversi specializzati nel trading di criptovalute.

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Nel caso in cui tu sia interessato, il primo passo che ti consiglio di compiere è iscriverti alla prova gratuita di eToro, ossia il conto demo.

Il conto demo di eToro è una vera e propria simulazione di trading: il broker ti fornirà 100.000$ virtuali, ovvero soldi finti con i quali fare tutte le operazioni desiderate senza rischiare nulla.

Puoi registrarti al conto demo in soli due minuti direttamente sulla loro pagina ufficiale: www.etoro.it.

NOTE SULL’AUTORE

JACOPO SPINELLI

Articolista

Laureato in Finance and Risk Management presso l’Università degli Studi di Firenze-110 cum laude

Tesi in “From ants to cryptocurriencies: a stochastic herding model to forecast digital assets”

Ricercatore presso Jaume I University (Valencia, Spagna)

Business Analyst presso SDG Group

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DISCLAIMER: il trading comporta rischi: puoi perdere il capitale investito. Dovresti iniziare a fare trading solo se sei consapevole dei rischi. Brokeraffidabili.it non fornisce consigli finanziari: ti aiutiamo solo a trovare il broker più adatto alle tue esigenze. I nostri articoli sono da intendersi solamente a scopo informativo, per cui, tutti i collaboratori di Brokeraffidabili.it non si assumono alcuna responsabilità per eventuali perdite commerciali.

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