Fare Trading: Tutto Quello Che Devi Sapere Prima Di Iniziare

L’espressione trading online è di origine inglese e significa “negoziazione digitalizzata”: nello specifico, dunque, non è altro che la compravendita telematica di titoli finanziari.

Il servizio è sostanzialmente prestato da società di investimento autorizzate dagli enti di vigilanza (la Consob in Italia) e si traduce nel fornire ai privati una piattaforma che, attraverso la connessione ad internet, permette di acquistare e vendere i titoli in poche frazioni di secondo.

Queste società sono chiamate in gergo “broker online“, i quali si pongono nella posizione di intermediari digitali. Tramite le piattaforme messe a disposizione, quindi, chiunque può scambiare strumenti finanziari, riuscendo ad ottenere così (investendo con metodo, coscienza e conoscenza) significativi benefici e grandi soddisfazioni dal punto di vista economico.

Di seguito vedremo nel dettaglio:

• Come funziona il trading
• Come fare trading online
• Da dove iniziare per imparare le basi e i “must” da conoscere
• Un primo approccio alla pratica e l’utilità del conto demo

COME FUNZIONA IL TRADING

Il trading rappresenta un’attività dove il risultato di una posizione si ottiene vendendo un asset comprato in precedenza ad un certo prezzo di acquisto. L’operazione più classica ed intuitiva consiste nell’acquistare una certa quantità di titoli per poi rivenderli una volta che il prezzo sarà salito: in tal caso, parliamo di operazioni “long”.

Viceversa, è possibile aprire una posizione vendendo un asset (pur non possedendolo) e, al contempo, assumendosi l’impegno di ricomprarlo successivamente: l’operazione viene definita “vendita allo scoperto” (“short selling”, o anche solamente “short”) e permette di guadagnare quando la quotazione del titolo diminuisce.

In poche parole, nel trading si aprono posizioni sui mercati, rialziste o ribassiste, che porteranno a dei profitti (o a delle perdite) in base all’eventualità che le nostre aspettative sulla direzione del prezzo si rivelino corrette (o meno).

Fino all’avvento di internet e della digitalizzazione la possibilità di interagire con i mercati finanziari, e dunque di scambiare un asset, era vincolata all’intermediazione del broker professionista (come forse avrete visto in qualche film su Wall Street): bisognava contattarlo e dettargli gli ordini di una determinata transazione.

Inoltre, i mezzi a disposizione per restare informati sulle prospettive di crescita e la solvibilità delle aziende quotate erano limitati. Come conseguenza, il “potere” (derivante dall’asimmetria informativa tra il pubblico e i professionisti del settore) dei broker di influenzare le scelte degli investitori era nettamente maggiore.

Sostanzialmente, le decisioni erano incentrate molto sulla fiducia nell’operatore a cui ci si rivolgeva.

FARE TRADING ONLINE

L’avvento di internet ha fatto sì che le informazioni riguardanti le società quotate fossero alla portata di ogni trader: bilanci, business plan, investor propositions, verbali delle assemblee dei soci, etc. La nascita dei broker online e la digitalizzazione delle Borse hanno completato il quadro.

La rivoluzione telematica ha messo nelle mani dei privati la possibilità di accedere ai mercati in modo più diretto e con un grado soddisfacente di informazioni, in modo tale da permettere a tutti di valutare i trade autonomamente.

» Cliccate su “Trading Online Testimonianze” per scoprire cosa ci hanno svelato i nostri utenti «

Ad essere precisi, come suggerisce il nome, anche il broker online svolge le medesime funzioni di intermediazione e brokeraggio accennate in precedenza, ma la comunicazione e l’esecuzione degli ordini di compravendita sono immediate ed attuate comodamente da smartphone e pc personali degli investitori.

I vantaggi di operare online sono evidenti:

• Maggiore accessibilità al mercato
• Maggiore disponibilità di informazioni
• Autonomia nell’operatività: dallo stock picking (selezione del titolo) al timing dell’operazione (quando aprire e chiudere un trade)
• Superiore trasparenza delle negoziazioni
• Maggiore rapidità delle transazioni
• Costi minori: la semplicità della procedura online va di pari passo con commissioni minori per il servizio offerto. Inoltre, la concorrenza tra le varie piattaforme di trading online, incluse quelle fornite dalle banche, ha scaturito una gara a ribasso per abbattere i costi richiesti per scambiare titoli

» Si può guadagnare con il trading online? Quanto guadagna un trader? «

IMPARARE A FARE TRADING

Prima di iniziare occorre in primo luogo essere disposti ad imparare ad investire.

Risulta pertanto utile analizzare le impostazioni teoriche fondamentali e i rischi principali che tale attività comporta. Partiamo da quest’ultimi.

RISCHI

• RISCHI CONNESSI AL BROKER: sono i rischi relativi alla piattaforma che si sceglie per operare sui mercati. I broker che lavorano nel settore sono tanti, ma non tutti sono degni di fiducia. Può capitare che la piattaforma selezionata sia poco sicura o disonesta, o, ancora, che sia tecnicamente inappropriata. È evidente, dunque, che la scelta del broker sia di cruciale importanza quando si decide di investire online
  » Scoprite quali sono le migliori piattaforme per il trading online e come evitare le truffe in “Trading Online Truffe” «

• RISCHI LEGATI ALLA PSICOLOGIA DEL TRADER: un secondo aspetto da tenere in considerazione è quello psicologico. Al fine di mitigare il peso emotivo del trading occorre avere sempre le idee chiare ponendosi precisi obiettivi, target e regole. Ciò si traduce nel costruire una strategia non solo di investimento, ma anche di “approccio al mercato”. Suggeriamo di non farsi prendere dal panico (cercate di eliminare l’emotività dal vostro processo decisionale) e di pianificare i punti di uscita (Take Profit e Stop Loss) di un’operazione
  

• RISCHI DI MERCATO: a differenza delle precedenti componenti di rischio, l’imprevedibilità dei listini finanziari non può essere né eccessivamente controllata né evitata. Il rischio di mercato rappresenta l’incertezza che domina il mercato (altrimenti saremmo tutti ricchi), ma anche un’incredibile opportunità di guadagno. In altri termini, è la causa del peso emotivo del trading, nonché l’origine della sua remuneratività. Il fatto che i prezzi degli strumenti finanziari oscillino in modo continuato nel tempo (per via della domanda-offerta degli stessi: un’alta domanda implica che molti investitori vogliono comprare l’asset, facendone aumentare il prezzo; viceversa, una domanda in diminuzione farà scendere la quotazione del titolo) garantisce di fatto una perpetua possibilità di profitto

STRUMENTI E STRATEGIE

Dopo aver acquisito consapevolezza dei principali rischi del trading è necessario avere un’idea delle correnti di pensiero alla base di tale attività. Solo la conoscenza vi permetterà di comprendere come ragiona il mercato, ma non spaventatevi poiché non serve essere degli accademici per iniziare ad investire. Il segreto è apprendere poche nozioni cruciali e saperle applicare correttamente.

• ANALISI FONDAMENTALE: l’analisi fondamentale si occupa di stabilire il prezzo “fair” di un titolo alla luce delle caratteristiche economico-finanziarie della società che lo emette. Per le azioni (ossia titoli emessi dalle aziende che rappresentano il capitale di rischio della società), principalmente, si valuta la solidità patrimoniale e la redditività della compagnia, facendo in primo luogo riferimento ai bilanci e tenendo in considerazione le prospettive di crescita, l’aspetto tecnologico e il bene/servizio prodotto, oltre alla competitività del/dei settori in cui opera, la struttura dirigenziale, il know-how e il capitale umano. In tal modo si cerca di determinare il valore intrinseco della compagnia e, indirettamente, del prezzo della singola azione. L’analisi studia, dunque, tutti gli eventi micro e macroeconomici che hanno o possono avere un qualche impatto sull’azienda presa in esame
  » Trovate maggiori informazioni nel nostro articolo “Investire in Azioni” « 
  

• ANALISI TECNICA: l’analisi tecnica si occupa di esaminare l’andamento nel tempo dei prezzi al fine di prevederne la direzione futura utilizzando metodi grafici e statistici. L’idea sottostante è che sia possibile stimare il trend futuro di una quotazione studiandone il comportamento passato, poiché le scelte di investimento degli operatori (e pertanto i loro comportamenti) tendono a ripetersi nei mercati e a divenire più “facilmente” ipotizzabili e prevedibili. Sebbene, in teoria, l’analisi tecnica sia sempre stata considerata una “scuola” di pensiero diversa e in opposizione alla fondamentale, riteniamo che una combinazione di entrambe possa dare un valore aggiunto alla vostra operatività. Infatti, pur non consigliando di investire in società che non comprendete o conoscete, l’andamento delle quotazioni è soggetto ad una variabilità che l’analisi tecnica può in parte prevedere. Si può affermare che l’analisi fondamentale sia in grado di assistervi nella selezione dei titoli su cui puntare (stock picking), mentre la tecnica può ottimizzare il prezzo al quale viene aperta la posizione (timing)

COME FARE TRADING ONLINE DA CASA

Come già anticipato, la prima scelta importante da compiere è la selezione del broker online con cui operare in Borsa. Ogni piattaforma ha i suoi punti di forza, ma ricordatevi di optare unicamente per società serie, trasparenti, affidabili e dotate delle dovute licenze per lavorare legalmente (es. CySEC).

Quindi, un ottimo punto di partenza è prendere in considerazione solo le piattaforme certificate ufficialmente e supervisionate dalle autorità di vigilanza: una volta appurato ciò, potrete esaminare anche altri fattori come il livello delle commissioni, i costi dei prelievi, la semplicità d’uso della piattaforma, la qualità e quantità degli asset negoziabili e così via.

Noi di BrokerAffidabili abbiamo analizzato, provato e comparato per voi i migliori broker online in assoluto. Come risultato, la nostra personale classifica vede, nel seguente ordine:

• eToro: è una società di trading regolamentata dalla CySEC e, di conseguenza, essendo legalmente abilitata, svolge la propria attività nel rispetto delle disposizioni imposte dalle normative comunitarie e nazionali.
  » Per tutti i dettagli e le caratteristiche del broker, ecco la recensione competa di eToro «
  Il broker rappresenta la nostra scelta preferita dal momento che fa della qualità e del supporto ai clienti i suoi punti di forza.
  Contrariamente alla concorrenza, eToro consente di acquistare anche gli asset veri e propri oltre ai CFD, i quali, essendo strumenti derivati solitamente a leva finanziaria, potrebbero non essere adatti ad un pubblico meno navigato: con eToro potrete comprare (insieme alle criptovalute, commodity, ETF, etc.) sia le azioni di aziende come Amazon sia il CFD scritto su di esse (quest’ultimo permette di usufruire della leva a più livelli, ossia di un moltiplicatore del risultato del trade, e di puntare a ribasso sui titoli).
  Un ulteriore fiore all’occhiello è la cura con cui il broker assiste i trader nel muovere i primi passi sui listini. Tramite il CopyTrader di eToro, infatti, è possibile replicare le strategie di investimento di utenti esperti che operano sulla piattaforma. Potete selezionare fino a 100 trader contemporaneamente in base a delle caratteristiche riportate nell’apposita sezione (come il profilo di rischio, i rendimenti passati, l’asset class e/o il settore su cui si concentrano, etc.). È tutto molto immediato e semplice da eseguire, in quanto gestito automaticamente dal broker. Il social trading è un’opportunità imperdibile per i trader alle prime armi, soprattutto considerando che il servizio è gratuito al 100%.
  Come se non bastasse, recentemente eToro ha abbassato l’importo minimo da versare per cominciare ad operare sui mercati: con soli 50$ (meno di 50€) potrete iniziare la vostra avventura nel mondo della finanza. Cionondimeno, potreste innanzitutto iscrivervi senza costi al conto demo (ovvero ad una simulazione dell’esperienza di trading; cosa sono i simulatori di trading? ) così da capire se questa attività fa per voi e comprendere al massimo le funzionalità della piattaforma
  

Il 79% degli account degli investitori retail presso questo provider perde denaro con il trading di CFD. Dovresti dunque valutare se puoi permetterti di assumere il rischio di perdere i tuoi soldi.

• Plus500: è una società di investimento quotata in Borsa al London Stock Exchange che fa della serietà e competenza i suoi fiori all’occhiello. La piattaforma consente di scambiare più di 2.000 asset tra azioni, cripto, valute, indici, opzioni, ETF e materie prime unicamente tramite CFD.
  Inoltre, la piattaforma risulta essere una delle migliori per l’implementazione dell’analisi tecnica grazie agli ottimi grafici interattivi
  » Per tutti i dettagli e le caratteristiche del broker, ecco la recensione completa di Plus500 «

L’86% degli account degli investitori retail presso questo provider perde denaro con il trading di CFD. Dovresti dunque valutare se puoi permetterti di assumere il rischio di perdere i tuoi soldi.

COME SI FA TRADING: DALLA TEORIA ALLA PRATICA

Una volta presa confidenza con l’aspetto teorico del mondo del trading e dei mercati finanziari in generale occorre comunque fare pratica.

Il conto demo funge proprio da campo d’addestramento per i primi periodi di operatività: oltre a permettervi di impratichirvi con la piattaforma scelta vi consentirà di sperimentare e testare le strategie di investimento delineate.

Ogni piattaforma che si rispetti mette a disposizione un certo quantitativo di moneta virtuale (eToro: 100.000$; Plus500: 40.000€; i broker rigenerano il conto automaticamente qualora doveste esaurirne il saldo), ossia finta, con cui operare.

I trade saranno solo una simulazione, che, in quanto tale, non porteranno veri guadagni e perdite.

Gli account demo di eToro e Plus500 sono:

• Gratis
• Senza scadenza
• Senza rischi
• Senza obblighi: non sarete costretti ad aprire un conto vero e proprio

Quando e solo se vi sentirete pronti e confidenti con il mercato, potrete poi pensare di effettuare il primo deposito minimo ed iniziare a fare trading sul serio.

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FARE TRADING ONLINE: CONLCUSIONI

In conclusione, il trading è una forma di investimento e va considerato come tale.

Tuttavia, la sua errata concezione generale, specialmente online, come gioco d’azzardo è ancora forte in Italia. Il nostro team lavora per combattere il pregiudizio tutto italico nei confronti del futuro e delle tecnologie. Perciò, insistiamo con il dire che con competenza, conoscenza e serietà è possibile integrare il proprio reddito/salario con proventi finanziari.

Se vi affacciate per la prima volta sulle Borse raccomandiamo di cominciare creando un conto demo, così da poter testare i servizi del broker online e le vostre idee di investimento.

Non ci resta che augurarvi buon trading!

Il 79% degli account degli investitori retail presso questo provider perde denaro con il trading di CFD. Dovresti dunque valutare se puoi permetterti di assumere il rischio di perdere i tuoi soldi.

INFORMATIVA: eToro è una piattaforma di trading multi-asset che offre l’opportunità di investire in titoli azionari e criptovalute, nonché di scambiare CFD.

Nota, per favore, che i CFD sono strumenti complessi caratterizzati dall’alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 79% degli investitori retail perde i propri soldi con la negoziazione di CFD mediante questo provider. Dovresti, pertanto, considerare se comprendi il loro funzionamento e se puoi permetterti finanziariamente di assumere l’elevato rischio di riscontrare delle perdite.

Le performance passate non rappresentano indicatori di risultati futuri. Lo storico di trading presentato è minore di 5 anni completi e potrebbe non essere sufficiente come base su cui prendere decisioni di investimento.

Il CopyTrading è un servizio di portfolio management, fornito da eToro (Europe) Ltd, autorizzato e regolamentato dalla Cyprus Securities and Exchange Commission.

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DISCLAIMER: il trading comporta rischi: puoi perdere il capitale investito. Dovresti iniziare a fare trading solo se sei consapevole dei rischi. Brokeraffidabili.it non fornisce consigli finanziari: ti aiutiamo solo a trovare il broker più adatto alle tue esigenze. I nostri articoli sono da intendersi solamente a scopo informativo, per cui, tutti i collaboratori di Brokeraffidabili.it non si assumono alcuna responsabilità per eventuali perdite commerciali.